Le Luxembourg comme centre de la finance islamique en Europe

Par Véronique Poujol
et Philippe Siuberski de l’AFP

La famille royale du Qatar a pris spectaculairement pied hier di au Luxembourg en annonçant l’achat d’une filiale de la banque Dexia et la banque privée KBL, une opération qui répond à la volonté du Grand Duché de devenir un centre de la finance islamique en Europe. Le secret bancaire, qui a permis de développer au Luxembourg depuis la Seconde guerre mondiale l’une des plus importantes places financières du Vieux Continent, a été battu en brèche ces dernières années, obligeant les autorités à réorienter ce secteur clé de son économie. Une étude du cabinet Ernest & Young en septembre 2010 indiquait que quelque 37 fonds «Sharia» à Luxembourg géraient 580 millions d’euros au Grand Duché, soit moins de 10% des parts de marché. La volonté de développer encore la finance islamique au Luxembourg, soutenue par la famille royale du pays, s’est concrétisée hier avec l’annonce le même jour de la reprise de deux joyaux de la place financière locale par des groupes d’investisseurs liés à la famille royale du Qatar. La première banque belge, KBC, a annoncé que la société de participation Precision Capital, appartenant à l’Etat du Qatar, allait racheter sa filiale luxembourgeoise KBL pour un montant un milliard d’euros. Parmi ses administrateurs figure notamment le Premier ministre qatari, Cheikh Hamad ben Jassim ben Jaber al Thani. KBL est un des premiers groupes européens de banquiers privés, implanté en Belgique, France, Allemagne, Luxembourg, Monaco, Pays-Bas, Espagne, Suisse et au Royaume-Uni. KBL devait initialement être racheté par le groupe indien Hinduja pour 1,35 milliard d’euros, mais la transaction n’a pas abouti en mars 2011.A peine deux heures plus tard, le ministre luxembourgeois des Finances, Luc Frieden, a annoncé qu’un groupe d’investisseurs, également liés à la famille royale du Qatar, allait acquérir la branche luxembourgeoise de la banque en crise Dexia, Dexia BIL. Dexia BIL, dont les origines remontent au début du XIXe siècle, emploie quelque 5 500 personnes dans le monde, dont plus de 3 000 au Luxembourg, où elle détient environ un tiers du marché local de la banque de détail.«C’est une bonne chose pour la place financière, car les deux banques sont complémentaires», s’est réjoui M. Frieden, qui s’était rendu au Qatar en février dernier. Le montant de l’acquisition de la BIL n’a pas été annoncé par le ministre, qui a toutefois indiqué que l’Etat luxembourgeois allait prendre une participation «minoritaire» dans la BIL pour 150 millions d’euros. Il a ajouté que la transaction devrait être «bouclée pour la fin du mois». Il a également précisé que Royal Bank of Canada (RBC) allait racheter à la BIL les 50% qu’elle ne détient pas encore dans leur coentreprise RBC Dexia Investor Services, qui gère pour quelque 470 milliards d’actifs et emploie environ 1 500 personnes.
Le rachat de la BIL fait partie de l’opération de démantèlement du groupe franco-belge Dexia, première banque victime de la crise de la dette en Europe qui s’est concrétisé aux petites heures lundi matin. Ce plan prévoit aussi que la Belgique va prendre le contrôle à 100% de Dexia Banque Belgique, l’entité belge de l’établissement présente dans la banque de détail, pour 4 milliards d’euros, tandis que l’Etat français devrait créer une nouvelle banque dédiée aux collectivités, détenue à la fois par la Banque Postale et par la Caisse des dépôts (CDC). Les ministres français et belges étaient «plutôt jaloux» que le Luxembourg ait trouvé un repreneur pour la branche luxembourgeoise de Dexia sans mettre à contribution le contribuable luxembourgeois, a assuré Luc Frieden.

 AFP